Владельцы иностранных кредиток, за вами уже идут

Виталий Авдеев

С этого года вступили в силу изменения в закон "О валютном регулировании и валютном контроле", касающиеся заграничных счетов граждан, включая карточные. Закон сильно усложняет использование иностранных счетов обычными российскими гражданами. Нужно отчитывать в налоговую об операциях по этим счетах, остатках. Первый отчет за 2015 год нужно будет сдать до середины 16-го года. Точный порядок отчетности для граждан пока не определен, но раз ввели обязанность отчитывать, значит выпустят и порядок.

Подробней о засаде с буржуазными карточками читайте здесь.

Дмитрий Щербаков

И как они отследят, что у меня есть счет или карта иностранного банка? И всяким фрилансерам теперь надо в налоговой будет отчитываться? Не дождуться ))

Виталий Авдеев

Хороший вопрос. Отследить действительно непросто. Но сейчас же создали национальный процессинг и все операции по картам через него пускают, теоретически это упрощает задачу контролерам...

Rafael Salimov

А если я проценты получаю на остаток по иностранной кредитке, то и еще и налоги заставят платить?

Виталий Авдеев

Rafael Salimov написал:

А если я проценты получаю на остаток по иностранной кредитке, то и еще и налоги заставят платить?

Разумеется. Но это мелочи. Многие фрилансеры оплату от иностранцев получают на карты, вот где налоги...

Михаил Верижников

Здравствуйте!!! Постоянно проживаю в Москве. В данный момент нахожусь в Нью Йорке. Хочу открыть дебетовуй карту в Сити Банке Нью-Йорк (консультировался в банке. Откроют без проблем). В свете нестабильного состояния российской экономики, планирую находясь и трудясь на территории России, перегонять накопления на дебетовую карту в СитиБанк Нью-Йорк путём внесения наличных долларов через банкоматы СитиБанка в Москве. Посему вопросы:
1. Надо ли мне подавать уведомление в налоговую об открытии счета?
2. Разработана ли уже процедура сдачи отчетности по операциям и где возможно с ней ознакомиться?
3. Если я не подам уведомление, смогут ли налоговые органы узнать о наличии у меня счета, открытого в иностранном государстве?
Заранее благодарю за ответ.

Мальта Джан

Михаил, такие вопросы нужно задать юристу. не пожалеть 500р на консультацию.
вряд ли здесь есть специалисты, которые со сто процентной уверенностью вам дадут ответы на вопросы.
либо искать на сайтах Консультант+ и Гарант.
кстати, в ссылке Виталия в заголовке поста есть ответы на все ваши вопросы. но информация РБК - это новость, вам лучше на сайте первоисточника найти - к примеру, уточнить в налоговой, в которой вы зарегистрированы в Москве.

Alexander Oks

Михаил,
Что-то мне подсказывает, что пополняя карту в банкоматах на территории РФ и через российский процессинговый центр, вы однозначно попадаете под новое законодательство и получите неприятности. Вот спинным мозгом чую...

Виталий Авдеев

Михаил, отвечу на вскидку, точней и подробней лучше к аудиторам на консультацию записать.

1. О зарубежных счетах нужно сообщать в налоговую.

2. Такой отчетности не предусмотрено, требуется уведомить о наличии самого счета (опять же, я мог что-то упустить из последних изменений законодательства, лучше проконсультироваться или можно погуглить, в инете это будет, вот, например).

3. На этот вопрос вам едва ли ответят. С практический точки зрения это: а) сложно выявить; б) налоговики пока этим активно не занялись. Поэтому пока народ не особо напрягается по этому поводу (имеются в виду частные лица, не предприятия).

Михаил Верижников

И так. Что мне удалось выяснить по своей проблеме.

Ситуация пока такова: 1. Статью 118 НК о наказании за несвоевременное сообщение об открытии/закрытии счетов в иностранных банках отменили, но не отменили обязанность сообщать об открытии/закрытии таких счетов.

2. Перерыл кучу информации. На данный момент, существует только проект отчетности. Порядок сдачи отчетности таков:

http://www.gblplaw.ru/news/articles/78879/

PS 1. После звонка в CitiBank Moscow выяснил, что внесение наличных через банкомат на карту выданную CitiBank New York не возможно. Возможно внесение средств путём перевода через оперкассу или Citi OnLine (за соответствующий процент) при предоставлении в банк второго (отмеченного налоговым органом) экземпляра уведомления.

PS 2. Так же выяснил, что Citi Bank Moscow воспринимает Citi Bank New York как сторонний банк и не видит в системе их (зарубежных) карт, так же, как и отделения в Нью Йорке не видят карту выданную в Москве. (Это не относится к банкомата. Они исправно выдают нужную Вам сумму в пределах невного лимита без взимания каких либо процентов).

Елена Ковалева

Михаил, спасибо за информацию. Очень полезно.

Виталий Авдеев

Елена Ковалева написал:

Так же выяснил, что Citi Bank Moscow воспринимает Citi Bank New York как сторонний банк и не видит в системе их (зарубежных) карт, так же, как и отделения в Нью Йорке не видят карту выданную в Москве.

Обычная ситуация. Например, российский Райффайзен и австрийский несмотря на одинаковые названия для клиента абсолютно разные банки.

Михаил Верижников

Правовая информация по теме, от системы Консультант+:
http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=home#doc/PNPA/10233/4294967295/0

Виталий Авдеев

только обратите внимание, это проект

Виталий Авдеев

Недобрые вести для владельцев заграничных счетов (в т.ч. и и карточных). Теперь физлицо уже точно обязано сдавать налоговикам выписки по счетам в зарубежных банках - Правительство утвердило порядок (Постановлением правительства РФ от 12 декабря 2015 г. № 1365). Отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ представляются физлицами - резидентами налоговым органам начиная с отчетности за 2015 год. Сдать их надо до 1 июня 2016 года. См. подробности.