В России запускается новая система контроля за доходами граждан, получаемыми на банковские карты. О том, как будет работать новая система, рассказал адвокат Дмитрий Григориади, эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина.
По словам Григориади, отправной точкой для проверок станет превышение порога в 2,4 миллиона рублей незадекларированного дохода в год. Однако сам по себе этот порог не является единственным критерием. Налоговые органы будут обращать внимание на совокупность признаков, указывающих на ведение незарегистрированного бизнеса.
Банк России будет анализировать операции по счетам и передавать данные о подозрительных транзакциях в ФНС. Налоговая служба, в свою очередь, сможет запрашивать у банков выписки по счетам.
Ключевые признаки, которые вызовут интерес налоговой:
- Системность поступлений средств.
- Большое количество разных отправителей.
- Несоответствие сумм поступающих средств официальному доходу.
Под особым вниманием окажутся те, кто ведет бизнес без официальной регистрации, например, репетиторы, косметологи, арендодатели и продавцы в социальных сетях.
Как обезопасить себя?
Переводы от близких родственников (подарки, возвраты долгов) не подпадают под контроль. Дмитрий Григориади рекомендует указывать назначение платежа при переводах: "подарок", "возврат долга". При крупных суммах рекомендуется оформлять расписку.
По оценке ФНС, внедрение новой системы контроля принесет в бюджет не менее 49 миллиардов рублей ежегодно.