Финансовые организации могут заинтересоваться происхождением средств, если на счет вносится крупная сумма. Доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева рассказала, какие суммы не привлекут лишнего внимания.

Какая сумма не вызовет вопросов?

По словам Асяевой, поэтапное внесение 600-700 тысяч рублей на банковский счет не должно вызвать подозрений. Однако, единовременное внесение суммы от миллиона рублей и выше, скорее всего, привлечет внимание банка.

Как избежать подозрений?

«Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными — это может вызвать вопросы», – пояснила эксперт. Однако, по ее словам, это не повод для паники.

Чтобы минимизировать риски, эксперт рекомендует:

• Вносить средства на счет постепенно.
• Заранее подготовить письменное объяснение происхождения средств для банка.
• Предоставить доказательства законности получения средств, например, договор о продаже имущества.

Блокировка счетов при переводах

Ранее аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина отмечала, что участились случаи блокировки счетов при переводах между собственными счетами. Это связано с усилением контроля за операциями в рамках борьбы с отмыванием денег. Блокировки чаще всего происходят при крупных или часто повторяющихся переводах.