В последнее время россияне все чаще сталкиваются с блокировкой своих счетов за переводы между собственными счетами. Экономист и инвестиционный консультант Евгений Коган в интервью НСН объяснил, что это связано с усилением контроля со стороны банков. Цель — выявление подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием денег.

Превентивные меры: как избежать проблем

Чтобы избежать блокировки, необходимо быть готовым предоставить банку документы, подтверждающие законность операций, особенно если речь идет о крупных суммах.

Коган подчеркивает, что банки внимательно следят за движением средств, и это мировая тенденция. Блокировки могут быть связаны с попытками мошенничества, когда злоумышленники убеждают людей перевести все свои сбережения.

Нетипичные переводы под подозрением

Банки обращают внимание на необычные для клиента переводы. Например, если человек обычно переводит небольшие суммы, а затем совершает перевод на значительно большую сумму, это может вызвать вопросы.

Экономист приводит пример: если клиент обычно переводит 50–100 тысяч рублей в месяц, а вдруг переводит 500–700 тысяч, банку необходимо понять причину.

Рекомендации эксперта

Коган советует предоставлять банку все необходимые документы при планировании крупных переводов или трат. Он отмечает, что банки могут по-разному реагировать на подобные ситуации: одни запрашивают информацию заранее, другие — уже после совершения операции.

Важно быть внимательным к сообщениям от банка. Если не ответить на запрос оперативно, счет могут заблокировать. Поэтому важно регулярно проверять электронную почту и быть готовым предоставить банку всю необходимую информацию.