В последнее время в интернете активно распространяются слухи о том, что с 1 сентября 2025 года в России начнется "тотальный контроль" всех банковских переводов и массовая блокировка счетов граждан. Эти сообщения, по мнению экспертов, являются частью кампании по дезинформации, часто инициируемой компаниями, предлагающими различные юридические и консалтинговые услуги.

Разъяснения от Госдумы

Депутат Государственной Думы, член Комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин (фракция "Единая Россия") опроверг эти слухи, подчеркнув, что новые поправки в законодательство направлены исключительно на борьбу с мошенническими схемами и преступлениями. По его словам, обычные переводы между физическими лицами не подпадают под действие новых норм.

Что меняется с 1 сентября?

С 1 сентября 2025 года вступает в силу закон, который позволяет следователю временно приостанавливать отдельные операции по счету. Однако это возможно только в рамках возбужденного уголовного дела и только по конкретному постановлению. Срок такой приостановки не может превышать десяти дней, после чего решение должно быть подтверждено судом.

Эта мера призвана оперативно перекрывать финансовые потоки мошенников, которые быстро выводят средства обманутых людей. Депутат Говырин особо отметил, что речь идет о точечной реакции правоохранительных органов, а не о "тотальном контроле" или повальном мониторинге переводов.

Изменения в законе "О связи"

Одновременно начинают действовать изменения в законе "О связи". Теперь оператор не сможет вернуть аванс за неиспользованные минуты и мегабайты, если по этим средствам вынесено постановление о приостановке или аресте. Это касается не всех абонентов, а только тех случаев, когда SIM-карта использовалась в мошеннических схемах в качестве "кошелька".

Система противодействия отмыванию денег

Алексей Говырин также напомнил, что в России уже давно действует система противодействия отмыванию денег, регулируемая законом 115-ФЗ. Банки и ранее проверяли операции, подпадающие под обязательный контроль, такие как крупные переводы, сделки с наличными или операции через офшоры. Однако это не означает, что банки отслеживают каждую небольшую операцию между родственниками или друзьями. Под подозрение попадают только операции, имеющие признаки схем или попытки обналичивания крупных сумм.

Уголовная ответственность за передачу банковских карт

В последние месяцы законодательство действительно претерпело изменения. Например, введена уголовная ответственность за передачу банковских карт для использования в преступных целях. Однако это касается так называемых "дропперов" и криминальных сетей, а не обычных граждан, осуществляющих повседневные финансовые операции.

Таким образом, заявления о том, что "с 1 сентября начнут отслеживать все переводы", не соответствуют действительности. Новые правила направлены исключительно на борьбу с криминальными схемами, и для рядовых граждан, осуществляющих обычные переводы друзьям, родственникам или платежи за покупки в интернете, ничего не меняется.