Многие думают, что для инвестирования нужны миллионы. Но на самом деле это не так. Чтобы составить диверсифицированный портфель, достаточно 10 тысяч рублей. Как это сделать, рассказывает автор телеграм-канала "Кубышка".
Диверсификация — это инвестирование денег в разные активы и инструменты. Она нужна, чтобы снизить риски. Например, если один из активов потеряет в стоимости, другие отыграют потери.
Одна из самых простых стратегий — распределить в портфеле три актива в равных долях:
- 1/3 акции,
- 1/3 золото,
- 1/3 облигации.
Такой портфель дает хорошую доходность при минимальных рисках. Дело в том, что эти активы движутся в разных направлениях во время разных рыночных циклов. Например, во время экономического подъема бизнес развивается: акции растут, а золото падает. Во время кризиса, наоборот, растет золото, акции переживают не лучшие времена. Портфель позволит не угадывать фазу экономики, а выигрывать всегда, при подъемах и спадах.
Я бы не советовал выбирать в портфель отдельные бумаги, если у вас есть всего 10 000 рублей. Хорошей диверсификации на такую сумму вы не получите. А вот купить фонды — это возможно. Они включают в себя сразу большое количество компаний. Владея фондом, вы владеете небольшой частью набора бумаг, и тем самым существенно снижаете и риски, и стоимость.
Приведу пример, как может выглядеть портфель на 10 000 рублей при выбранной стратегии. Все бумаги можно купить на российском рынке.
- ETF FinEx Глобальный рынок акций (тикер FXWO). В его портфель входят акции около 300 компаний из США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Стоимость — 1,805 рублей.
- ETF FinEx Золото (тикер FXGD). Стоимость — 945 рублей.
- ETF FinEx Еврооблигации российских компаний (тикер FXRB). В корзину входят еврооблигации Газпрома, РЖД, Сбербанка, ВТБ, Лукойла и других гигантов российской экономики. Стоимость — 1 816 рублей.
- ETF FinEx Казначейские облигации США (тикер FXMM). Их рейтинг относится к категории максимально надежных. Стоимость на сегодня — 1 656,9 рублей.
Два фонда на облигации выбрал с целью диверсификации рисков. Теперь давайте посчитаем. Если разделить портфель по 1/3, получится, что в каждый актив нужно вложить по 3 333 рубля. Смотрите на фото, что в итоге получилось.
В будущем нужно будет только регулярно проводить ребалансировку. Продавать активы, если их стало слишком много и их доля сильно выросла, или докупать другие активы, чтобы уравновесить стоимость.
@BizLike