Курс доллара и евро
 сейчас и на завтра

Почему банк может отказаться открыть счет клиенту?

Недавно Верховный суд разбирал весьма любопытное дело. Вот уже в нескольких инстанциях клиент Альфа-банка пытается оспорить отказ в обслуживании. В свое время в 2017 году банк отказался открыть мужчине счет, отказ получен из-за подозрения в отмывании и легализации средств.

Не буду писать подробности конкретного дела конкретного клиента, можно найти в поисковиках по словам "Альфа-банк Верховный суд".

А вот что тут интересно, так это то, что в определении Верховного суда есть кусочки информации, которая обычно не публична. Каждый банк, основываясь на требованиях и необязательных рекомендациях Центробанка и Росфинмониторинга, сам как бы создает свой внутренний кодекс, по которому клиенту могут отказывать в открытии счета. Да-да, еще до совершения каких-либо операций.

По регламенту Альфа-банка отказать можно, если в конкретном кейсе есть сразу два "нехороших" признака. Давайте посмотрим, что же это за отрицательные знаки.

Те самые признаки обнальщика, из-за которых банк может не открыть счет:

  • Во время беседы с сотрудником банка клиент постоянно советуется с третьими лицами.
  • Клиент пришел в банк уже вместе с этими самыми третьими лицами. Эти лица могут постоянно консультироваться друг с другом и
  • Клиент не может сам пояснить, какой именно тарифный план ему нужен. Показывает написанное третьим лицом название тарифа и телефон, к которому надо привязать интернет-банк.
  • Клиент не может рассказать, какие именно операции планирует проводить по счету.
  • Выясняется, что после открытия счета клиент хочет на этот счет оформить доверенность на третьих лиц.
  • Несколько человек при открытии счета хотят привязать свои карточки к одному номеру телефона.
  • В графе о месте работы указана должность, не предполагающая постоянного дохода. При этом клиент хочет открыть какой-то премиальный тариф.
  • Физлицо заказывает максимальное число карт по тарифу.
  • Клиент интересуется стоимостью и лимитами только по операциям снятия нала.
  • Клиент внешне выглядит как пьяный или человек под наркотиками, имеются признаки низкого социального статуса.
  • Человек не может предоставить сведения о своем работодателе и рассказать, чем эта организация занимается.

@svinfin

Последние новости

© Audit-it.ru, 2013 - 2020 Реклама на сайте
или оставьте свои отзывы и предложения
Для iOS:
Для Android: