Банк России сообщил о ключевых отраслях, формирующих спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2026 года. Согласно данным регулятора, наибольшая доля таких операций пришлась на строительную отрасль, сферу услуг и торговлю.
Основные секторы теневой экономики
В строительной отрасли было зафиксировано 36% спроса на теневые финансовые услуги. Сфера услуг заняла второе место с показателем в 28%. Торговля оказалась на третьем месте, сформировав 22% спроса на подобные услуги.
Центральный банк напомнил о функционирующей с 2022 года платформе "Знай своего клиента" (ЗСК). Эта платформа предоставляет всем кредитным организациям информацию о классификации российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Классификация основывается на степени риска проведения подозрительных операций. Полученные данные активно используются банками для процедур контроля, направленных на противодействие легализации незаконных доходов.
На данный момент, из более чем 8 миллионов хозяйствующих субъектов, большинство, а именно 97,4%, отнесены к низкому уровню риска. К среднему уровню риска причислено 1,8% субъектов, а к высокому — 0,8%. За четыре года работы платформы ЗСК кредитные организации ограничили операции по счетам примерно 190 тысяч недобросовестных субъектов, отнесенных к категории высокого риска.
Сервис для проверки контрагентов
Более года на официальном сайте Банка России действует специальный сервис. Он позволяет любому заинтересованному лицу самостоятельно проверить, относится ли конкретная компания или индивидуальный предприниматель к группе высокой степени риска проведения подозрительных операций. Этот сервис оказался весьма востребованным среди предпринимателей, которые обратились к нему более 2 миллионов раз с момента запуска. По данным ЦБ, использование данного сервиса помогает добросовестным предпринимателям снижать потенциальные риски при установлении деловых отношений со своими контрагентами.