Банк России предупреждает об опасности нелегального кредитования в криптовалюте, называя его самой рискованной мошеннической схемой на финансовом рынке. Об этом говорится в материалах регулятора.
Регулятор акцентирует внимание на особой опасности взаимодействия с такими кредиторами. Сайты, предлагающие подобные услуги, блокируются, но мошенники оперативно создают новые ресурсы.
В зоне риска: DigiCash и КешUP/CashUp
Банк России обращает внимание на риски, связанные с проектами, предлагающими криптозаймы, такими как DigiCash и КешUP/CashUp. В первом квартале 2026 года в Банк России поступило почти 200 обращений граждан, содержащих сведения об ущербе, связанном с деятельностью этих интернет-проектов. На данный момент заблокировано 107 интернет-ресурсов DigiCash и 16 ресурсов КешUP/CashUp.
Мошенники переходят к шаблонам
В последнее время мошенники предпочитают не изобретать новые схемы, а создавать множество шаблонизированных проектов, действующих по одной и той же схеме. В основном, это псевдоинвестиционные схемы, распространяющиеся в интернете.
Организаторы таких схем, как правило, обещают заоблачные доходы при обязательном привлечении новых участников. Легенды усложняются: предлагается покупать токенизированное золото или представлять ликвидность маркет-мейкерам на криптовалютном рынке.
Криптовалюта – основной инструмент
Более 70% всех выявленных финансовых пирамид сразу предлагали переводить взносы в криптовалюте. Остальные использовали иностранные платежные сервисы или карты физических лиц.
Всего в первом квартале Банк России выявил 1,4 тысячи нелегалов на финансовом рынке.