Банк России внедряет новые меры для повышения эффективности работы с информацией о мошеннических операциях. Информация об этом появилась на сайте регулятора.
Уточнение статуса операций
Теперь, перед тем как исключить информацию об операции из базы данных, ЦБ будет запрашивать подтверждение у клиента, который заявил о мошенничестве. Банк, обслуживающий клиента, должен будет связаться с ним и выяснить, по-прежнему ли он считает операцию мошеннической. Результаты этого взаимодействия банк обязан сообщить регулятору.
Эта мера направлена на то, чтобы оперативно учитывать случаи, когда клиент изначально заявил о мошенничестве, но впоследствии изменил свое мнение.
Изменения в подаче заявлений
Также уточнен порядок подачи заявлений об исключении сведений из базы данных представителем клиента по доверенности – теперь заявление подается в обслуживающий банк.
Улучшение идентификации заявителей
Кроме того, при подаче заявления через сайт Банка России, заявитель, включая индивидуальных предпринимателей, сможет указать реквизиты своего недействительного паспорта (при его наличии). Это поможет регулятору идентифицировать заявителя в базе данных даже при смене паспорта.
Нововведения, предусмотренные указанием, вступят в силу с 2 мая 2026 года.
Стоит отметить, что в документе также прописана норма о предоставлении Банком России сведений для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе, которая действует с начала 2024 года.