В марте 2026 года средний размер потребительского кредита в России увеличился на 7,6% по сравнению с предыдущим месяцем, достигнув отметки в 180 тысяч рублей. Об этом сообщило Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) агентству РИА Новости. Это уже второй месяц подряд, когда фиксируется рост данного показателя.
Согласно данным кредиторов, передающих информацию в НБКИ, в марте 2026 года средняя сумма выданных потребительских кредитов (включая кредиты наличными) составила 180 тысяч рублей. Это на 11,2% больше, чем в марте 2025 года, когда этот показатель был равен 161,9 тысячи рублей. По сравнению с февралем 2026 года, когда средний размер кредита составлял 167,2 тысячи рублей, рост составил 7,6%.
Среди 30 регионов-лидеров по объему розничного кредитования, наибольший средний размер потребкредитов в марте 2026 года зафиксирован в Москве (331,2 тысячи рублей), Санкт-Петербурге (278,4 тысячи рублей) и Московской области (244,6 тысячи рублей).
Региональная динамика: лидеры роста и снижения
В годовом выражении, то есть по сравнению с мартом прошлого года, самый заметный рост среднего чека потребительского кредита наблюдался в Хабаровском крае (+27,8%), Алтайском крае (+21,6%), Иркутской области (+20,0%), Нижегородской области (+19,7%) и Москве (+19,2%).
В то же время, в некоторых регионах средний размер потребительского кредита сократился. Так, снижение отмечено в Оренбургской области (-7,6%), Бурятии (-2,7%) и Краснодарском крае (-1%).
Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков отметил, что в течение последних семи месяцев средний размер потребительских кредитов стабилизировался в диапазоне 150–180 тысяч рублей. При этом он подчеркнул, что спрос на потребительские кредиты остается на довольно низком уровне. Также наблюдается существенное сокращение доли заявок от наиболее качественных заемщиков.
Алексей Волков пояснил, что в условиях высоких процентных ставок граждане склонны к сберегательной модели финансового поведения, отдавая предпочтение накоплениям, а не покупкам в кредит. Это, в свою очередь, приводит к изменению стратегии банков. Ухудшение входящего потока заявок вынуждает их снижать аппетит к риску. Банки делают акцент на управлении качеством кредитного портфеля, что выражается в усилении скоринговых фильтров и ограничении выдачи новых кредитов.