В 2026 году состоятельные клиенты ВТБ, вероятно, увеличат долю инвестиций в своих портфелях. Банк ожидает, что инвестиционные продукты составят до 38% портфелей состоятельных клиентов. Об этом заявил член правления ВТБ Дмитрий Брейтенбихер на Инвестиционном форуме ВТБ «Россия зовет!».
Инвестиции набирают обороты
В 2024 году структура распределения средств клиентов Private Banking и «Привилегия» выглядит следующим образом:
- 73% – классические пассивы;
- 27% – инвестиционные решения.
В 2025 году соотношение изменится: 69% – пассивы и 31% – инвестиции. В ВТБ прогнозируют дальнейший рост доли инвестиционных инструментов до 38% в 2026 году.
Дмитрий Брейтенбихер отметил, что смягчение денежно-кредитной политики способствует переходу от сберегательной модели к инвестиционно-сберегательной.
В фокус внимания инвесторов, помимо защитных активов (ОФЗ, золото, ЗПИФы недвижимости), попадают и другие инструменты фондового рынка, включая ЦФА.
Роль искусственного интеллекта
В ВТБ считают, что искусственный интеллект (ИИ) играет важную роль в росте числа розничных инвесторов и популярности инвестиционных решений. Ожидается, что более половины активных состоятельных инвесторов будут использовать ИИ для оценки продуктов и альтернатив.
Рост вкладов населения в банках
Центробанк фиксирует рост ставок по вкладам с начала осени. В октябре средства населения в банках увеличились на 1,6% (+1,0 трлн рублей) после незначительной динамики в предыдущие месяцы. Основной прирост пришелся на срочные вклады в рублях (+0,7 трлн рублей, +1,6%).
Во второй декаде ноября Банк России впервые с начала года зафиксировал повышение средней максимальной ставки по вкладам в топ-10 банков. Она выросла на 0,18 процентного пункта, достигнув 15,50% годовых.
За ноябрь средние максимальные ставки по вкладам в топ-10 банков выросли на разные сроки: три месяца, шесть месяцев и один год. Наиболее заметно увеличилась доходность трехмесячных вкладов (+0,26 п.п.).
По данным мониторинга «РБК Инвестиции», средняя максимальная доходность вкладов в топ-10 банков составляет:
- на три месяца – 15,50% годовых;
- на шесть месяцев – 14,91%;
- на один год – 13,49%.
Эксперты считают, что рост ставок связан с пересмотром прогнозов по ключевой ставке, нехваткой ликвидности у банков и маркетинговыми целями – удержанием клиентов до конца года.