Курс доллара и евро
 сейчас и на завтра

19:43
Покупка:
 
Продажа:
EUR
74,8925
EUR
74,895
USD
66,165
USA
66,1675
ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

За 1,5 года Центробанк обезвредил 300 новых МММ. Последователи Сергея Мавроди маскируют свои пирамиды под микрофинансовые организации, альтернативные банки, форекс-брокеров и "раздолжнителей". В 2008 году, от действий мошенников пострадало больше 400 тыс. человек, а ущерб превысил 40 млрд руб. По результатам нынешнего кризиса правоохранители ожидают двукратное увеличение ущерба и числа пострадавших.

С января 2015 года по июнь 2016-го Центробанк смог выявить около 300 различных финансовых пирамид. В 2008 году, по данным правоохранительных органов, от действий мошенников пострадало больше 400 тыс. человек, а ущерб превысил 40 млрд руб. По результатам нынешнего кризиса правоохранители ожидают двукратное увеличение ущерба и числа пострадавших.

На какой крючок мошенники умудряются ловить наших сограждан, которые, казалось бы, прошли через МММ, "Властилину" и "Хопер-инвест"?

Как рассказали в Банке России, регулятор выделяет четыре способа маскировки: финансовые пирамиды, позиционирующие себя как альтернатива потребительскому и ипотечному кредиту; различного рода проекты, работающие под видом микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов; финансовые пирамиды, предлагающие услуги по рефинансированию, софинансированию долгов физических лиц перед банками и микрофинансовыми организациями (так называемые раздолжнители), а также псевдопрофессиональные участники финансового рынка, активно рекламирующие свои услуги по организации торговли на международном валютном рынке Forex.

"Легион" — одна из самых крупных пирамид последнего времени: мошенники маскировались под микрофинансовую организацию, которая занимается как финансовым, так и производственным бизнесом. Она была официально включена в реестр микрофинансовых организаций и присутствовала на сайте Банка России.

— Руководители "Интехстрой девелопмент БК" и "Консалтинговой фирмы Легион" как с помощью посредников, так и самостоятельно заключали с гражданами договоры займа. Обещали платить каждый месяц по 15—17% за пользование средствами, — сообщил Лайфу источник в МВД. — Они утверждали, что привлекают средства в высокодоходные инвестиционные проекты, однако свои обязательства изначально исполнять не собирались. Злоумышленникам удалось таким образом заключить 20 тысяч договоров с россиянами из разных регионов страны и получить с них 2,5 млрд рублей.

Всё началось ещё осенью 2013-го с массированной рекламной кампании в Интернете. В основном в Краснодарском и Пермском крае, Ленинградской, Ростовской, Иркутской, Ярославской, Челябинской и Калужской областях. Реклама предлагала гражданам вкладываться, обещая быстрый и лёгкий доход.

Злоумышленники маскировались под целым ворохом громких фраз, именовали себя "международным консорциумом". Якобы в финансовую группу "Легион" входят ООО "Интехстрой девелопмент БК", которое аккумулирует деньги вкладчиков (создаёт инвестиционный портфель), далее через паспорт сделки передаёт его швейцарской Aecon Consulting AG. Эта фирма, в свою очередь, размещает инвестиции на мировых трейдерских площадках. В составе лжегруппы ещё некое "ПО Профессионал", которое якобы занималось разработкой, проектированием и строительством промышленных предприятий по производству топливных брикетов.

Минимальный размер вклада был установлен чётко — гражданин занимал пирамиде минимум 50 тыс. рублей на год, за что, по условиям договора, получал ежемесячно 17%. "Топовые" займы начинались от 2 млн рублей в год — эти инвесторы получали каждый месяц до 20% от вложенных денег.

В рекламе пирамиды успели "засветиться" многие известные люди. Например, известный спортивный комментатор Виктор Гусев.

— "Легион" — это надежно.  Финансовая группа "Легион" предлагает гражданам России принять участие в новом инвестиционном проекте. Мы уверенно чувствуем себя на финансовом рынке, — говорит Гусев в видеоролике, опубликованном на сервисе YouTube.

Понятно, все заверения и громкие регалии оказались "пшиком".

— Руководители фирм "Интехстрой девелопмент БК" и "Консалтинговая фирма Легион" разместили в Интернете и СМИ ложные сведения о своей финансово-хозяйственной деятельности, — поведал Лайфу источник.

Особенность нынешнего кризиса в том, что пирамиды дробятся: одни и те же люди создают не одну большую, а несколько маленьких пирамид.

А основатель пирамиды "Алмида" выходец из Адыгеи Александр Чудаков придумал особенно циничную легенду. Мол, организация возвращает людям деньги, потерянные в пирамиде МММ. Для возврата потерянных денег предлагалось сделать ещё один вклад, и в итоге в неё вложили более 2 млрд рублей. Большая часть пострадавших от мошеннических действий — жители Краснодарского края, Ставрополья. В сентябре 2015-го в Краснодарском крае оперативники МВД задержали Чудакова и других основателей.

— Чудаков встречался с людьми и вдохновенно рассказывал, что это не финансовая пирамида, а социальный проект для малоимущих и пенсионеров, — объясняет один из вкладчиков.

Таким же социальным подтекстом пользуются и другие мошенники. Они обещают избавить от долгов. Схема в следующем: организация предлагает физическим лицам выкупить их задолженность перед банками, для чего они должны были внести на счёт "комиссию", рассчитываемую исходя из размера займа: 20% от суммы при кредите менее 100 тыс. рублей, 25% от кредита свыше 100 тыс. рублей и 30—35% от суммы, если кредит товарный. После этого ООО, совершив несколько платежей в счёт банка, от дальнейшей выплаты отказывается. В результате заёмщики оставались без внесённой комиссии и с просроченной задолженностью перед банком.

Самый яркий пример такой фирмы — ООО "Древпром", которое таким способом обмануло около 8 тыс. жителей Башкирии и Татарстана, собрав с доверчивых граждан более полумиллиарда рублей.

Впрочем, как предполагают в МВД РФ, с появлением в УК РФ отдельной статьи об ответственности за создание финансовых пирамид ситуация должна измениться к лучшему.

— Потребовалось более пяти лет, чтобы в УК РФ в 2016 году появилась отдельная статья, которая защищала бы граждан от финансовых пирамид, — рассказывает Лайф собеседник из Следственного департамента МВД РФ. — В УК она проходит под номером 172.2. За привлечение денег у россиян и прочих компаний и организаций, при котором выплата доходов будет производиться за счёт вложенных средств вновь прибывших участников, злодею будет грозить либо штраф до 1,5 млн рублей, либо до 4 лет принудительных работ или 6 лет лишения свободы.

Согласно закону, расследованием уголовных дел по новой статье 172.2 УК РФ должно заниматься МВД РФ, но при необходимости к участию в расследовании могут привлекать и другие надзорные ведомства, ответственные за финансовый сектор.

Последние новости

© Audit-it.ru, 2013 - 2018 Реклама на сайте
или оставьте свои отзывы и предложения
Для iOS:
Для Android: