Банк России фиксирует резкий взлет числа финансовых пирамид, большинство из которых активно используют криптовалюту. Регулятор опубликовал тревожную статистику за первый квартал 2025 года, которая свидетельствует о значительном росте мошеннических схем.

Тревожная динамика: почти 2800 нелегальных субъектов

За первые три месяца текущего года Банк России выявил 2780 субъектов с явными признаками нелегальной финансовой деятельности. Это на 56% больше, чем за аналогичный период 2024 года. Рост впечатляющий и вызывает серьезные опасения. Среди этих субъектов оказались как финансовые пирамиды, так и нелегальные участники рынка ценных бумаг.

Криптовалюты: инструмент мошенников номер один

Из общего числа выявленных нелегальных структур 1638 организаций были идентифицированы как финансовые пирамиды. И вот главная новость, которая ставит под удар доверие к криптовалюте: в 86% этих пирамид для приема средств использовались цифровые активы. Это означает, что мошенники активно эксплуатируют популярность криптовалют, маскируясь под легальные инвестиционные проекты.

Пирамиды маскируются под самые привлекательные для инвесторов направления. Вложения в цифровые активы – это самый частый сценарий. Но мошенники также обещают высокую доходность от инвестиций в зарубежную недвижимость, товарные рынки и даже "быстроокупаемый бизнес".

Как заманивают жертв?

Продвижение этих сомнительных схем идет везде, где есть потенциальная аудитория. Активно используются интернет-ресурсы, социальные сети и мессенджеры. Мошенники не стесняются привлекать популярных блогеров, чтобы создать видимость легальности и втянуть в свои сети как можно больше людей.

Нелегальный рынок ценных бумаг: онлайн-модель

Но проблема не только в пирамидах. Регулятор также выявил 897 организаций, осуществлявших нелегальную деятельность на рынке ценных бумаг. 777 из них маскировались под форекс-дилеров. Интересно, что значительная часть этих структур предлагала маржинальную торговлю цифровыми активами. Они работают без необходимых лицензий, исключительно в онлайн-формате, и это делает их особенно опасными для неподготовленных инвесторов.

Предупреждение от ЦБ

Рост числа нелегальных финансовых структур – тревожный сигнал для всех участников рынка. Банк России уже сообщал, что за весь 2024 год было выявлено более 5 тысяч финансовых пирамид, почти 2 тысячи нелегальных профучастников рынка ценных бумаг и 1,5 тысячи черных кредиторов. Статистика первого квартала 2025 года показывает, что мошенническая активность только нарастает. Будьте бдительны!