Как не нарваться на блокировку и/или отключение от бонусной программы. Список рекомендаций:

• Не нагружать переводами одну карту;

• Не снимать регулярно наличные, особенно сразу после пополнения карты;

• По "транзитным" картам нужно обязательно проводить реальные покупки и платежи;

• Переводы через СБП предпочтительнее межбанка;

• Открытый вклад или накопительный счёт повышают лояльность банка;

• К премиальным клиентам реже возникают вопросы по 115-ФЗ;

• Сумма операции больше 1 000 000 руб. выглядит подозрительной;

• После совершения переводов нужно быть "на телефоне";

• Выводить деньги со своего счёта ИП лучше на свой счёт в этом же банке;

• Банки не любят поступления из электронных кошельков;

• Банки не любят платежи в пользу букмекерских контор, онлайн-казино, криптобирж, а также поступления из этих мест;

• Риск, что операции со следующими МСС (5999, 8999, 4816, 7299, 7372, 6051, 6540, 4829) не понравятся банку, выше, чем по другим;

• В поле "Назначение платежа" при переводах лучше не креативить;

• К запросу подтверждающих документов или пояснений нужно относиться спокойно;

• Банку не нравятся частые дорогие покупки с одинаковыми МСС;

• Для банка выглядит подозрительным множество операций в одном ТСП в течение дня;

• Банки не любят частые возвраты;

• Лучше не грубить сотрудникам банка.