Привет, сберегатель!

Чтобы принять участие в дискуссиях, войдите через

Перечислены случаи блокировки клиентских карт банками

отредактировано 17.02.2021, 09:46 Раздел: Обсуждаем новости
Перечислены случаи блокировки клиентских карт банками. Например, если ему часто приходят суммы свыше 200 тыс руб с разных расчетных счетов, и клиент тут же их обналичивает.
Подробнее →

Комментарии

  • отредактировано 17.02.2021, 09:57
    Альфа-Банк блокирует карту клиента в день рождения (по достижении возраста 20 или 45 лет). Этот как бы банк не волнует, что фактически поменять паспорт можно только с этой даты и законный срок для замены 1 месяц со дня рождения.

    А после смены паспорта (по возрасту) ограничения доступа к некоторым банковским услугам в течении ещё 1-2 месяца замечены даже в Сбербанке. Якобы, то два разных человека с двумя наборами паспортных данных (старыми и новыми).

    При том, что тот же Альфа-Банк и многие другие банки буквально торгуют персональными данными и финансовой информацией клиентов. Если вы когда-нибудь подавали заявку на кредит в такой банк, вам потом усиленно спамят и часто владеют о вас детальной информацией.

    Почта банк, ВТБ могут снять деньги клиента по электронному запросу (без документа) по совпадению ФИО и СНИЛС в пользу посторонних лиц.

    Если вы, не дай бог, стали должником банка, то от рекета коллекторов вас не спасёт даже банкротство.

    Дошли уже до тотального контроля счетов физлиц. ₽200тыс.! И это вероятно не предел. Ради выемки средств граждан автоматизируют и будут блокировать ₽10тыс.? Ещё меньше?

    За продуктами сможем ходить без неожиданной блокировки на кассе супермаркета? За покупку свыше ₽1тыс.?
  • отредактировано 17.02.2021, 10:22

    Ради выемки средств граждан автоматизируют и будут блокировать ₽10тыс.? Ещё меньше?

    Не ради «выемки» средств это банки делают. Их самих закошмарили, они, как я понял, под угрозой уголовки сами находятся... за непринятие мер. И размер суммы особо сильного значения не имеет. В прошлом году читал о случае, как банк все счета пенсионера заблокировал за... как оказалось... превод нескольких тысяч управляющей компании за коммунальные услуги. Как я понял из мутного ответа банка, банку не понравилось то, что оплата была за другое лицо. По итогу разбирательств счета вроде как разблокировали через месяц.

    Но напрягает не сама по себе возможность блокировки, а то, что при таких блокировках лицо с большой долей вероятности может попасть в межбанковский черный список 550-п и ему будет в дальнейшем очень проблематично открыть счет в каком-либо другом банке. О бизнесе можно будет забыть. И усугубляется всё тем, что блокировки происходят автоматически по формальным причинам.

    В общем, при попадании под блокировку надо обязательно доказывать легальность своей деятельности именно этому банку, вероятно в суде. Просто перейти в другой банк - плохая затея из-за черных списков.
Войдите через социальные сети
чтобы комментировать.
© Audit-it.ru, 2013 - 2021
или оставьте свои отзывы и предложения
Для iOS:
Для Android: